Как сообщает Lider.com.az, перевод денежных средств на банковскую карту от незнакомца может являться как банальной оплошностью, так и элементом мошеннической схемы по выводу украденных капиталов, заявила кандидат юридических наук, доцент МОФ РАНХиГС Екатерина Кудряшова. В разговоре с представителями СМИ она отметила, что наибольшую бдительность нужно проявлять в тех случаях, когда сразу после поступления средств звонит неизвестный гражданин, умоляет о прощении за ошибку и просит срочно перечислить финансы обратно, но уже на иные реквизиты и другому человеку.
Специалист посоветовала воздерживаться от трат таких денег, отправки их третьим лицам и любых разговоров с подозрительными собеседниками.
Сперва требуется удостовериться, действительно ли средства зачислились на баланс, поскольку злоумышленники практикуют рассылку фальшивых банковских уведомлений в надежде, что гражданин поверит им и переведет собственные сбережения, пояснила Кудряшова. Если факт зачисления подтвердился, следует связаться с кредитной организацией, уведомить о странном пополнении и составить заявление с требованием вернуть сумму отправителю, при этом обязательно сохранив подтверждение данного обращения.
Эксперт предостерегла от самостоятельной отправки денег назад, так как случайный платеж способен оказаться элементом преступной комбинации, когда злоумышленники задействуют чужие счета для транзита похищенного капитала с последующей просьбой перенаправить его по новым реквизитам.
С точки зрения закона неожиданный приход средств не превращает гражданина в их законного владельца, поскольку статья 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации обязывает вернуть неосновательное обогащение при отсутствии законных оснований для получения и предусмотренных законом исключений, из-за чего потратить внезапный перевод на личные нужды не получится.
Если отправитель действительно совершил ошибку, законные механизмы возврата существуют, однако действовать следует исключительно через официальные банковские каналы, а не следовать указаниям незнакомцев из мессенджеров, добавила специалист.
При возникновении спешки, угроз обращением в полицию, требований сообщить коды из СМС или предложений денежного вознаграждения за перенаправление средств на другой счет диалог необходимо немедленно прервать, сохранить всю переписку и при признаках криминала заявить в правоохранительные органы, резюмировала Кудряшова.